利率风险主要分为以下几种类型：
重新定价风险：
这是最常见的利率风险，产生于银行资产、负债和表外项目头寸的重新定价时间和到期日的不匹配。对于浮动利率产品，重新定价时间通常与市场利率的重新定价时间相对应；而对于固定利率产品，重新定价时间通常与到期日相对应。当市场利率发生变动时，这些不匹配可能导致银行的收益或价值发生变化。
基差风险：
也称为基准风险，是指由于不同金融工具的利率变动幅度不一致而产生的风险。即使银行资产和负债的重新定价时间相同，但如果存款利率与贷款利率的调整幅度不完全一致，银行仍可能面临风险。
收益率曲线风险：
当银行的存贷款利率都以国库券收益率为基准来制定时，由于收益曲线的意外位移或斜率的突然变化，可能对银行的净利差收入和资产内在价值造成不利影响。收益曲线的斜率会随着经济周期的不同阶段而发生变化，使收益曲线呈现出不同的形状。
期权性风险：
这种风险源于银行资产、负债和表外业务中所隐含的期权性条款。当利率变动时，这些期权性条款的行使可能导致银行的收益或价值发生变化。
这些风险类型共同构成了利率风险的主体，银行需要采取相应的风险管理措施来减轻这些风险的影响。
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